Факторинг для бизнеса - эффективный инструмент, который позволяет предприятиям получить финансирование под уступку права денежного требования. Он предоставляет возможность продавцу получить деньги от клиента сразу после поставки товара, без необходимости ждать отсрочки платежа. Такой факторинг для бизнеса помогает бизнесам обеспечить бесперебойные платежи за свои услуги и товары, увеличить базу клиентов и не отражать особенности оплаты в балансе предприятия.
Основные преимущества факторинга для бизнеса:
• Снижение рисков неплатежей от покупателей. Факторинговая компания берет на себя риск дефолта дебиторской задолженности.
• Увеличение оборотных средств компании. За счет быстрого списания долгосрочных обязательств в краткосрочные.
• Оптимизация дебиторской задолженности. Факторинг позволяет компании минимизировать количество просроченной задолженности.
• Привлечение новых клиентов. Бизнес может предложить более гибкие условия оплаты, предоставив факторинг.
• Улучшение платежеспособности предприятия. За счет снижения дебиторской задолженности в балансе.
• Доступность финансирования. Факторинг не требует залогов и поручителей в отличие от кредитов.
• Повышение финансовой прозрачности бизнеса. Операции по факторингу не отражаются в отчетности как долгосрочный.
Факторинг – это финансовая услуга, которая предоставляет предприятиям финансирование путем покупки их дебиторской задолженности. Это позволяет продавцам получать немедленную оплату за свои товары или услуги, устраняя необходимость ждать платежей клиентов. Средства за вычетом комиссии переводятся третьей стороной, обычно банком, который затем получает оплату от клиента.
Существуют различные типы факторинговых соглашений, в том числе факторинг без права регресса, когда фактор принимает на себя все риски, и факторинг с регрессом, когда продавец несет ответственность за возврат долга финансовому учреждению.
Эти услуги выгодны для всех участвующих сторон, что привело к значительному росту их популярности среди бизнеса в последние годы.
Отличие факторинга от традиционных кредитов:
• Такие операции не отражаются как кредитные обязательства в финансовой отчетности компании, что обеспечивает большую финансовую гибкость.
• Возможность получения продленных сроков оплаты.
• Участие стороннего фактора, обеспечивающего дополнительную защиту.
• Гибкость корректировки лимита финансирования в зависимости от объема продаж.
• Минимизация риска неплатежа.
Факторинг особенно подходит для предприятий, которые сталкиваются с трудностями при получении традиционных кредитов. Компании, использующие факторинг, могут быть спокойны, зная, что их средства используются эффективно.