Только за три месяца этого года в Петербурге и Ленобласти зарегистрировано как минимум 5104 преступления, связанных с телефонным мошенничеством. Но самое интересное не в том, что эта преступная схема зафиксирована не только в Петербурге, но и в других городах России. Украденные у россиян деньги, оказывается, выводятся на Украину. То есть, полиция, даже поймав телефонных мошенников с поличным, заявляет, что не может справиться с масштабами преступлений.
«В день фиксируем от 30 до 60 преступлений. Но мы же знаем, видим, уже сто раз сосчитали, что колл-центры, откуда бубнят 24 на 7, находятся на Украине. Все. Не добраться. Нам еще везет, что они вынуждены обращаться через «Дарк мани» к услугам наших обнальщиков. Вот мы эти группы здесь и громим», – объяснил российским журналистам оперативник.
Как сообщает издание «Фонтанка.РУ», около сотни сотрудников СОБР, уголовного розыска и СК Петербурга задержали 17 подозреваемых, которые занимались телефонным мошенничеством. В прошлом году в России было зафиксировано примерно 25 тысяч подобных преступлений, а ущерб перевалил за два миллиарда. Средний возраст потерпевших – за 65 лет. Молодежи практически нет.
Зато телефонным мошенникам примерно по 25 лет. У них изъято около 300 пластиковых карт, 15 миллионов рублей, компьютерная техника и так далее. Сейчас они пишут явки с повинной о том, как они обналичивали сотни миллионов и переводили биткойны на Украину. Полицейские тоже признаются: «Дайте нам еще хоть полк оперов, с эпидемией телефонного мошенничества нам не справиться».
В Петербурге еще в прошлом году телефонных мошенников поручили сотрудникам уголовного розыска, «убойщикам», тем, что привыкли не церемониться с наемными убийцами. В результате телефонные мошенники сразу пишут явку с повинной.
«Один крендель мне сначала говорит, мол, я просто снимал деньги с пластика, на который кто-то что-то кидал. В чем я виноват? Я ему: а вот та бабушка, у которой украли с карты последнее – умерла с горя. Причинно-следственную связь с убийством ветерана войны хочешь я тебе на лоб натяну?», – поделился с журналистами секретами своей работы сотрудник уголовного розыска.
Схемы мошенничества очень просты. В крупных городах России действуют так называемые колл-центры. Мошенники звонят владельцам счетов в банках, которые пользуются пластиковыми картами, и убеждают клиента банка добавить себе в телефон якобы новую защищенную карту. После чего переводят на нее деньги, затем средства с карты обналичивают. В каждом колл-центре на доске перед всеми операторами висит номер карты какого-нибудь петербуржца, так называемого «дропа». Все снимаемые деньги переводятся как раз на нее.
За день на одной такой карте может скопиться минимум 10 миллионов. После чего из колл-центра поступает звонок и «дроп» снимает кэш. Он оставляет себе 10 процентов, идет к трейдеру, у которого покупает криптовалюту. И потом переводит ее в Украину. Причем, как пояснили питерские полицейские, организатор на Украине и организатор сети в городе на Неве даже не знают друг друга. Общение исключительно по телеграму.
«В месяц такой дроп зарабатывает от 200 до 300 тысяч. Как правило, они два слова связать не могут, а когда мы за ними ставили скрытое наблюдение, то видели, как они в ДЛТ покупают брендовую одежду. Я везу сегодня одного и так язвительно спрашиваю: о чем мечтаешь? А он дебил, даже не слышит иронии, отвечает: хочу купить «Порше Макан». Потом у других поспрашивал, так, оказывается, они все копили на «Порше Макан», – поясняет один из оперативников.
Есть и другие схемы самого процесса выманивания у доверчивых клиентов денег. Один такой способ подробно описала Ванесса Гук. На телефон владельца карты звонит якобы сотрудник банка и сообщает, что от имени владельца карты подана заявка на добавление к его личному кабинету дополнительного номера телефона. После чего в процессе разговора клиента сначала вводят в ступор информацией об уводе средств с его карты, потом пытаются навязать алгоритм действий, который не так очевиден за потоком слов. Часто в процессе разговора происходят списание со счета клиента или же приходит СМС с кодом и примерно таким текстом:
«Вы указали этот телефон при оформлении страхового полиса в таком-то банке. Подтвердите оформление и согласие с обработкой персональных данных и условиями страхования. Код: xxxxxx. Никому его не сообщайте».
Часто, когда говоришь по телефону, особенно кнопочному, сложно прочитать смс полностью. И очень многие владельцы пластиковых карт, особенно люди пожилые, просто автоматически подтверждают этот код. Хлоп – и деньги со счета ушли.
Другой разновидностью такой практики является «схема с кредитами». Клиенту сообщают о якобы выданном ему потребкредите, для отмены операции предлагают сделать заявку на новый кредит и перевести средства на якобы защищенный счет. В худшем случае клиент лишается и своих денег, и еще остается должен банку. Впрочем, мошеннических схем на сегодня очень много.
Но проблема не в том, что мошеннические схемы очень разные и мошенники всегда будут находить доверчивых людей. Самих конечных исполнителей, так называемых «дропов» задерживают и даже накрывают эти «колл-центры». Но всё это бессмысленно - проблему надо решать на совсем другом уровне. Потому что организаторы схемы находятся в Украине, туда же переводится 90% полученных в ходе мошеннических схем средств. И вернуть их практически нереально.
Чтобы украсть деньги преступникам, как правило, достаточно знать ФИО и номер телефона. А утечки данных из крупных компаний и банков облегчают им задачу. Только за третий квартал 2020 года в России злоумышленники провели более 180 тыс. операций без согласия клиентов на сумму, превышающую 2,5 млрд рублей. На социальную инженерию из них пришлось 64% случаев.
По мнению сотрудников полиции, есть два варианта решения проблемы. Первый: политически грамотно смотреть на возбуждение в отношении таких групп статьи по организованному преступному сообществу. Поскольку санкции там очень серьёзные. И второй: мобильные операторы и российские банки должны напрячься и создать мощную систему по быстрой блокировке. Это непросто, накладно, но по словам сотрудников сегодня к вопросу надо относиться как к национальной безопасности. Потому что в данном случае это действительно так.
источник